Внимание! Даже пустая банковская карта может стать инструментом для преступников, которые используют ее для обналичивания и отмывания похищенных средств. Статья разберет, что такое «дроп», как можно попасть в эту ловушку и что делать, чтобы обезопасить себя и своих близких, пишет Дзен-канал "Активный возраст".
Что такое «дроп»?
Дроп — это лицо, которое предоставляет злоумышленникам доступ к своему банковскому счету или карте. Объем средств на счете не имеет значения, важно лишь то, что через него проходят легализируемые деньги, которые были украдены у других.
Подобные манипуляции не только угрожают владельцу карты, но и могут повлечь серьезные последствия. Когда начинается проверка, первым, к кому будут обращены подозрения, окажется именно владелец счета.
Риски для владельцев карт
- Уголовные последствия. Человек может оказаться под подозрением в соучастии в преступлении, что может привести к уголовной ответственности и даже лишению свободы.
- Блокировка аккаунтов. В процессе расследования все банковские счета могут быть заморожены, что затруднит получение зарплаты или пенсии.
- Финансовые затраты. Оплата услуг адвоката, время на восстановление репутации и ненужный стресс — это лишь некоторые из последствий.
Как мошенники заманивают жертв?
Схемы обмана могут быть различными, вот несколько популярных методов:
- Удалённая работа. Злоумышленники предлагают «светлое будущее» в виде «финансового помощника» или «оператора по обработке платежей», обещая при этом высокую оплату за простые действия. На деле они требуют доступ к банковскому счету.
- Звонки из банка. Под предлогом проверки безопасности мошенники утверждают, что счета жертвы скомпрометированы и просят установить удаленный доступ к счету для «поимки мошенников».
- Благотворительность. Жертв убеждают, что деньги нужны на лечение, а их собственный счет временно заблокирован, предлагя использовать свою карту для перевода средств.
Мошенники создают иллюзию надежности, используя поддельные документы и сайты, поэтому важно быть внимательным к любой подозрительной ситуации.
Насторожитесь, если кто-то предлагает слишком высокую оплату за простые действия, спешит заставить вас принять решение, или требует передать данные Вашей карты. Надежные работодатели никогда не попросят доступ к вашим банковским данным.
