Наличные деньги когда-то были символом свободы — положил, снял, потратил. Однако ситуация кардинально меняется. Теперь каждая купюра может стать подозрительной, а банк превратиться в своего рода наблюдателя, пишет канал "Финансы в радость".
Совсем недавно Центробанк обнародовал новую инструкцию для финансовых учреждений, в которой прописаны категории «странных клиентов». Этот список выглядит так, словно его составил истинный детектив.
Вы в зоне риска: кто под прицелом
Представьте себе типичную сцену в банке:
— Здравствуйте, хочу внести наличные.
— А сколько именно?
— Пару миллионов. Это же зарплата.
— Хм, а в трудовой у вас записано «менеджер по TikTok». Ничего странного?
Подобные диалоги теперь стали поводом для пристального внимания банков. Если сумма, которую клиент хочет внести, не соответствует заявленному доходу, начинается серия вопросов. Ваши деньги могут вызвать подозрение, если они прибыли из «неожиданного источника», например, от «щедрого дяди» за границей. А если вы купили валюту наличными без подтверждающих документов? Ожидайте дополнительный допрос.
Соцсети: новый инструмент банка
На данный момент банк официально получил право анализировать информацию из открытых источников. Таким образом, если в вашем профиле можно наткнуться:
- на фотографии с пачками купюр на фоне дорогих автомобилей;
- на наглядные посты о «лёгких заработках без вложений»;
- на истории о казино в азартных странах,
это может вызвать интерес у банка. Готовьтесь, вас могут записать в категорию «необычных персонажей».
Стало иронично, что люди сейчас начинают вести соцсети в стиле «скромного монаха». Их контент — кружка чая и книга с подписью: «Собираю на новую пару туфель. До зарплаты».
Зачем такая пандемия контроля?
По официальной версии, главная цель — борьба с отмыванием денег и мошенничеством. Однако подоплёка эта мера оставляет ощущение, что эра тишины с наличкой подходит к концу. Каждое финансовое взаимодействие требует документального обоснования.
Планируете продать машину? Держите договор. Получили деньги на свадьбу? Лучше сохраните дарственную. Даже если вам просто вернули долг наличными, стоит подготовить подтверждающую бумагу.
В ближайшем будущем подобные диалоги могут стать привычными. Вопросы о происхождении средств окажутся на повестке дня, а ваши прежние шутки о высказываниях «жить красиво» могут восприняться банком как повод для проверки.
