Что изменилось на рынке драгоценных металлов и как это отразится на бизнесе и гражданах
C начала 2025 года в России начали действовать новые нормы в области финансового мониторинга, касающиеся, в первую очередь, операций с драгоценными металлами, камнями и ювелирной продукцией. Власти ужесточили надзор за этим сегментом, стремясь сделать его более прозрачным и защищённым от финансовых махинаций.
Ряд прежних требований был упрощён. Например, больше не нужно уведомлять о внесении более одного миллиона рублей в уставный капитал предприятия. Также из списка подозрительных операций исключено снятие наличных по предъявительскому чеку иностранной организацией. Это должно сократить формальности для бизнеса.
Однако усилился надзор за всеми, кто ведёт деятельность, связанную с золотом, серебром и драгоценностями. Особенно внимательно будут следить за физическими лицами, совершающими операции с инвестиционными металлами через банковские учреждения. Такой контроль объясняется высокой степенью риска нелегальных сделок в этом секторе.
Последствия для бизнеса и банков
Организации, работающие с драгметаллами, обязаны пересмотреть свои внутренние регламенты и усилить процедуры внутреннего контроля. Банки, в свою очередь, получили обязанность быстрее передавать информацию о соответствующих операциях в Росфинмониторинг.
Кроме того, надзорный орган теперь может приостанавливать любые сомнительные операции до 10 суток, чтобы проверить их законность. Если действия были остановлены ошибочно, компания или гражданин имеют право подать заявление на отмену блокировки и оспорить меры через суд.
А что с обычными гражданами?
Если вы не имеете дела с покупкой золота, ювелирных изделий или инвестированием в драгметаллы, для вас ничего не меняется. Обычные банковские переводы, снятие наличных и расчёты по картам будут проходить в стандартном порядке без дополнительных проверок.
Почему это важно?
Рынок драгметаллов нередко используется для отмывания денег и проведения теневых операций. Ужесточение контроля позволит быстрее обнаруживать подозрительную активность, защищая честных участников рынка и повышая доверие к финансовой системе в целом.
Финансовый надзор в 2025 году стал более адресным: фокус сместился на сектора с повышенными рисками, в частности — на оборот драгоценных металлов и ювелирной продукции. Нововведения минимально затрагивают добросовестных граждан и компании, не связанных с этими сферами. Главное — следить за новыми требованиями, своевременно адаптироваться к ним и грамотно выстраивать внутренние процессы, чтобы избежать возможных рисков и штрафов.
