С 2026 года в Казахстане установлен новый порог достаточности для снятия пенсионных излишков, который вырос в среднем на 10,5%. Издание «Курсив» провело исследование, в котором выясняло, какой уровень дохода требуется казахстанцам для достижения необходимых накоплений к различным возрастам.
Что такое пороги достаточности?
Пороги достаточности представляют собой минимально необходимую сумму на пенсионном счете, обеспечивающую выплаты не ниже уровня минимальной пенсии. Эти пороги стали актуальной темой обсуждения, особенно среди молодежи, у которой ставка накоплений возрастает. Нововведения могут оказать серьезное влияние на пенсионную систему в стране.
Изменения в порогах
Вкладчики 20 лет должны будут увеличить свои накопления на 14,1% — это почти 460 тысяч тенге выше, чем было ранее. Пособие для 30-летних увеличится на 11,8% (540 тысяч тенге), для 40-летних — на 10,2% (620 тысяч тенге), и для тех, кто достиг 60 лет, прибавка составит всего 8,2% (810 тысяч тенге).
Как достичь минимального порога?
Согласно анализу, чтобы накопить необходимую сумму к 20 годам, нужно начать работать с 18 лет и зарабатывать минимум 1,43 миллиона тенге в месяц. Для сравнения, к 25 годам эта цифра может снизиться до 417,3 тысяч тенге, что практически соответствует средней зарплате по стране.
Заработок в 85 тысяч тенге позволит достигнуть минимального уровня, но потребуется работать до 49 лет. При зарплате более 100 тысяч тенге этот срок сократится до 45 лет. Сотрудник, получающий 53 тысячи тенге, достигнет порога к 60 годам, что незначительно выше действующего порога в 49 тысяч тенге, который установлен до конца 2025 года.
Эксперты отмечают, что механическое повышение порогов может ограничить доступ к пенсионным излишкам. По мнению Ассоциации финансистов Казахстана, важным критерием должна оставаться способность пенсий обеспечивать достойный уровень жизни граждан после выхода на пенсию. Это позволит создать баланс между государством и гражданами, гарантируя минимальный уровень дохода и позволяя распоряжаться излишками на свое усмотрение.
